Bélgica ahora regula las plataformas de exchange de criptomonedas

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Mientras que la regulación del sector está aumentando en todo el mundo, Bélgica acaba de cruzar el umbral: desde el 1 de mayo, las plataformas de criptomonedas tienen la obligación de registrarse con la autoridad local para ejercer en cumplimiento. Una medida que sigue una orden realizada el pasado mes de febrero.

Registro obligatorio de plataformas criptográficas desde el 1 de mayo

Ante la magnitud del fenómeno, Bélgica, que durante mucho tiempo se ha mantenido pasiva frente a las criptomonedas, está a su vez planeando una ley para regularlas. A partir del 1 de mayo, los exchanges de criptomonedas, así como los proveedores de billeteras digitales que operan en territorio belga, deberán registrarse en la autoridad local, la Autoridad de Servicios y Mercados Financieros (FSMA).

Hay un pequeño matiz a recordar: este registro obligatorio no se aplica a las empresas registradas en otro país y que prestan servicios relacionados con las criptomonedas a los belgas. Es imperativo que la empresa en cuestión tenga una infraestructura física en Bélgica para que el registro sea obligatorio: ya sea su domicilio social, o un cajero automático de Bitcoin, etc.

Las plataformas de intercambio se definen como «servicios que consisten en transacciones de compra y venta, con capital, el intercambio de una moneda virtual por una moneda fiduciaria o una moneda fiduciaria por una moneda virtual».

Un proveedor de billetera digital se define como «una entidad que proporciona servicios para asegurar claves criptográficas privadas en nombre de sus clientes con el fin de mantener, almacenar y transferir moneda virtual».

La FSMA especifica que las plataformas que ya están en funcionamiento el 1 de mayo de 2022 se benefician de una autorización provisional y, por lo tanto, podrán continuar sus actividades con normalidad mientras la autoridad estudia sus solicitudes. No obstante, deberán notificar a la FSMA el ejercicio de su actividad antes del 1 de julio de 2022, debiendo presentar una token de inscripción completa antes del 1 de septiembre de 2022.

Esta medida se hace eco directamente del registro introducido por la ley Pacte y emitido en Francia por la Autorité des marchés financiers (AMF), que confiere a las empresas el estatus de proveedor de servicios de activos digitales (PSAN). Por ejemplo, Coinhouse es la primera plataforma que ha obtenido este estatus en Francia.

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Un registro sujeto a condiciones esenciales

Este registro obligatorio está, por supuesto, sujeto a requisitos, que son más o menos similares a las condiciones francesas. En concreto, la sociedad deberá disponer de al menos 50.000€ de capital y haber puesto en marcha todas las condiciones requeridas en la lucha contra el blanqueo de capitales.

Las personas con la condición de altos directivos presentes en la empresa deben ser personas físicas, ser profesionalmente confiables y poseer las habilidades adecuadas para sus funciones. Estos últimos criterios son muy vagos y subjetivos: serán analizados caso por caso por la FSMA.

La autoridad belga debe ser informada de la identidad de todos los accionistas de personas físicas que posean al menos el 5% del capital de la sociedad a fin de verificar su capacidad para gestionar adecuadamente el establecimiento.

Si falta alguna de estas condiciones, el registro no será emitido por la FSMA.

Sanciones por no registrarse

Las empresas que no cumplan con esta obligación se arriesgan a sanciones que van desde un mes hasta un año de prisión (para sus directivos), y multas que van desde los 400€ hasta los 80.000€ (para la persona jurídica).

La autoridad belga informa por carta certificada si se acepta o no el registro, en un plazo máximo de 3 meses a partir de la recepción del expediente completo.

La autoridad también especifica en su blog que cuando un proveedor de servicios relacionados con las criptomonedas no opera de acuerdo con las reglas previstas, establece un plazo dentro del cual debe cumplir. En función de las deficiencias, se reserva el derecho de prohibir el ejercicio de su actividad mientras no se cumpla.

La evolución del sector de las criptomonedas es tal que cada vez son más los países que deciden adoptar medidas para regularlo. Algunos están implementando medidas muy restrictivas (como China), pocos otros están adoptando Bitcoin (BTC) como su moneda de curso legal (como El Salvador). En el caso de Bélgica, el objetivo oficial no es prohibir la compra y venta de criptomonedas, sino simplemente evitar abusos como el lavado de dinero o la estafa de inversores individuales, mediante la regulación de plataformas que tienen una infraestructura física en Bélgica.

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Acerca del autor/a: Carmen del Pozo

Carmen del Pozo

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