Celo (CELO), una blockchain dedicada al pago móvil y stablecoins

Tiempo de lectura: 11 minutos Que es CELO

Celo (CELO) es una blockchain dedicada al pago móvil articulada en torno a su token CELO y stablecoins de su ecosistema como el Celo Dollar (cUSD). Con 6.000 millones de usuarios de teléfonos inteligentes en todo el mundo, pero menos de 100 millones que usan criptomonedas, la Fundación Celo tiene la intención de solucionar esto con sus soluciones centradas en la accesibilidad. Visión general de un proyecto cuya ambición es aumentar la adopción de pagos en criptomonedas.

¿Qué es Celo (CELO)?

Celo (CELO) es una blockchain que ofrece una solución de pago móvil. El proyecto nació en abril de 2020 en Estados Unidos y fue desarrollado y diseñado por la startup cLabs y la Fundación Celo.

Las criptomonedas ofrecen varias ventajas como medio de pago sobre las monedas fiduciarias. Sin embargo, para el equipo de Celo, todavía hay varias barreras para la adopción masiva de criptomonedas como tales.

El primero se refiere a la volatilidad de los precios debido a la oferta determinista de activos, así como a la demanda impredecible. Por lo tanto, muchas personas utilizan las criptomonedas como una reserva de valor o instrumento especulativo en lugar de como un medio de pago.

Para aquellos que deseen usarlos como un medio de pago en cadena, necesitan manipular las direcciones de la billetera (y por lo tanto conocer la clave pública del destinatario), lo que puede ser complejo para los más neófitos.

La investigación realizada en países emergentes y en desarrollo como Colombia, Filipinas, Tanzania o Kenia ha permitido al equipo de Celo tener una imagen global del problema y así desarrollar una blockchain móvil con un conjunto de herramientas financieras accesibles para todos aquellos con un teléfono inteligente.

Para ofrecer un sistema de pago exitoso y eficiente, realizar un pago con una criptomoneda debe ser accesible para todos y la volatilidad del activo debe ser mínima. Naturalmente, el protocolo Celo fue en esta dirección en un intento de resolver este problema.

Celo presenta su solución con una dirección cifrada que te permite enviar dinero directamente a tus contactos en lugar de utilizar claves públicas. En cuanto a la volatilidad del activo utilizado durante los pagos, el protocolo Celo introduce stablecoins algorítmicas estabilizadas por una política monetaria elástica, todo respaldado por una reserva de tokens CELO y otras criptomonedas.

Para lograr este objetivo, los desarrolladores del ecosistema crearon Celo Wallet y Valora. Se trata de sistemas de pago centrados en smartphones. El Celo (CELO) es el activo nativo del protocolo, mientras que el Celo Dollar (cUSD) es la stablecoin más utilizada, que rastrea la tasa del dólar estadounidense. Hay otros como Celo Euro (cEUR) y Celo Real (cREAL).

👉 Para saber todo sobre stablecoins, consulte nuestro artículo sobre este tema

El ecosistema de Celo

La blockchain Celo es compatible con la Máquina Virtual Ethereum (EVM), lo que le permite operar aplicaciones descentralizadas ethereum (dApps) como Sushiswap, Beefy Finance y muchas otras.

A través de esta compatibilidad EVM, Celo se beneficia de un ecosistema financiero descentralizado (DeFi) muy completo, así como de la interoperabilidad nativa con blockchains compatibles con Ethereum.

Una blockchain Proof of Stake (PoS)

Utilizando el consenso de Proof of Stake (PoS), la blockchain CELO está gobernada por validadores que juegan un papel crucial en ella. Estos validan las transacciones y producen nuevos bloques. También son responsables de supervisar las solicitudes de certificación en la base de datos pública de Celo.

numero de validadores en la blockchain celo
Descripción general del número de validadores en la blockchain celo (mayo de 2022)

La comunidad celo vota por grupos de validadores mediante la estanca de sus tokens CELO. Estos grupos pueden estar compuestos por hasta 5 validadores. Las elecciones se llevan a cabo diariamente, por lo que cada validador debe ser reelegido todos los días. Los apostadores de tokens CELO son recompensados por esto, pero es bueno especificar que hay un período de 3 días para tomar sus tokens después de una votación.

También hay un sistema de gobernanza en cadena, en el que las propuestas presentadas por los titulares de tokens CELO pueden ser elegibles para una votación. Es necesario bloquear tokens para presentar una propuesta. Luego, todos los días, las tres propuestas que recibieron más votos pasan a la fase de aprobación.

Durante esta fase, una dirección multifirma de 9 personas seleccionadas por la Fundación Celo vota a favor o en contra de estas propuestas. Se necesita un mínimo de 3 aprobaciones de las 9 para pasar esta fase. En el futuro, una organización autónoma descentralizada (DAO) será responsable de este rol.

Finalmente, la propuesta pasa por la fase final: el referéndum. La comunidad puede simplemente votar sí o no, y el peso del voto es proporcional a la cantidad de tokens CELO stakés. La propuesta se implementará de acuerdo con el resultado.

📈 Precio de Celo (CELO)

Usar un número de teléfono como clave pública

Celo no permite que los números de teléfono se utilicen directamente como clave pública. En cambio, las claves públicas y privadas de los usuarios se generan de la manera clásica.

A continuación, pueden guardar su clave pública en una base de datos pública que almacena la asociación de la clave pública con un número de teléfono.

Es una base de datos descentralizada de la que ninguna entidad es responsable de su mantenimiento. Cualquiera puede verificar el contenido convirtiéndose en un validador de red, ya que estas direcciones están atestiguadas por una red punto a punto.

Diagrama de una solicitud de atestacion en Celo
Diagrama de una solicitud de atestación en Celo

Para enviar una solicitud de certificado, es decir, para hacer coincidir su clave pública con un número de teléfono, un usuario debe pagar una tarifa de certificado (del orden de 0,05 cUSD), para evitar que los usuarios maliciosos sobrecarguen la red con numerosas solicitudes.

Los validadores de la red se seleccionan aleatoriamente para enviar un mensaje para firmar al usuario. Este último firma el mensaje con su clave privada y lo envía a un contrato de certificación inteligente.

Finalmente, el contrato inteligente verifica que el validador ha enviado el mensaje y que la firma corresponde a la clave pública. Otros validadores verificarán por consenso que el validador que envía el mensaje a firmar ha hecho su trabajo correctamente y no está tratando de servir a sus propios intereses.

Es posible hacer coincidir su clave pública con cualquier cosa, aunque generalmente se usa un número de teléfono. Otra característica interesante es la capacidad de hacer coincidir una dirección con múltiples claves públicas para usos separados.

Obviamente, las direcciones en la base de datos están encriptadas para evitar que sean claramente visibles en la base de datos y, por lo tanto, evitar que los actores maliciosos recopilen los números de teléfono en ella.

El cliente ligero de Plumo y Celo

Las aplicaciones de la red Celo obviamente se pueden usar en teléfonos inteligentes. Esto es posible gracias a un cliente ligero y a Plumo, un sistema basado en la tecnología zk-SNARK que permite a los smartphones que utilizan la red Celo sincronizarse con la blockchain celo más rápido y con menos datos.

Esta es una particularidad de Celo ya que una de sus prioridades es la inclusión de usuarios de países cuyos smartphones son relativamente antiguos (no muy eficientes) y cuyos datos de Internet son relativamente limitados.

Practicidad de las soluciones de Celo

Por lo tanto, el protocolo Celo permite a las personas enviar fondos a otras personas utilizando directamente un número de teléfono, por ejemplo, incluso sin que posean billeteras, siempre que hayan registrado su número en la base de datos de Celo.

Vision general de Valora una aplicacion desarrollada por cLabs
Visión general de Valora, una aplicación desarrollada por cLabs

Valora, una aplicación desarrollada por cLabs, le permite enviar cUSDs directamente a su lista de contactos, por costos extremadamente bajos y una velocidad de ejecución ejemplar.

¿Cómo se estabilizan las stablecoins de Celo?

La otra barrera definida por el equipo de Celo proviene de la volatilidad de los activos. Para solucionar este problema, Celo introduce su propia infraestructura para stablecoins basada en una oferta elástica para estabilizar el valor de estas últimas ajustando la oferta.

Celo tiene un algoritmo de estabilidad que es impulsado por un creador de mercado automático (AMM) llamado Mento. El mecanismo principal de Mento es el ajuste de la oferta del token CELO para estabilizar el precio de la stablecoin. Nos centraremos aquí en el Celo Dollar (cUSD) para nuestras explicaciones.

Por lo tanto, si el precio del cUSD se desvía de su paridad con el dólar estadounidense (1 cUSD debe ser igual a 1$), un mecanismo de arbitraje permitirá devolverlo a la paridad. Por lo tanto, si el precio del cUSD supera 1$, cualquiera puede hacer un arbitraje cambiando el equivalente a 1$ en token CELO por 1 cUSD recién emitido, para venderlo en el mercado, lo que permitirá que el cUSD vuelva a su paridad.

Los tokens CELO así intercambiados se enviarán a la reserva. Por el contrario, si el precio del cUSD se desvía por debajo de 1$, es posible un arbitraje que consiste en la compra de tokens cUSD para cambiarlo al protocolo por el equivalente a 1$ en tokens OLCE para aumentar el precio.

Los tokens CELO así recibidos se sacan de la reserva y los tokens cUSD enviados son quemados por el protocolo. Estas compensaciones actúan como un mecanismo natural de incentivo económico, ya que al hacerlo, las personas que realizan un arbitraje obtienen ganancias.

Esta relación entre los dos tokens recuerda a la stablecoin algorítmica TerraUSD (UST) y su token LUNA. Estamos emitiendo una advertencia sobre este tema con total transparencia con los reveses del token LUNA y su stablecoin UST que tuvieron lugar en mayo de 2022.

Sin embargo, debe aclararse que además de la política monetaria elástica y el sistema de dos criptomonedas que se unen, el protocolo Celo difiere del protocolo Terra en muchos aspectos.

Celo tiene un mecanismo llamado Granda Mento para intercambiar una gran cantidad de OLCOs por tokens cUSD y viceversa. De hecho, Mento no es muy adecuado para intercambios a gran escala, ya que podría, como lo que sucedió con el LUNA, causar un deslizamiento significativo durante los intercambios importantes.

Granda Mento permite mitigar este tipo de eventos adversos tratando un gran número de intercambios con un mínimo de deslizamiento. Por ejemplo, el intercambio de 50.000 cUSD solo causa un deslizamiento del 2%. Por lo tanto, es posible proporcionar una alta liquidez para estos intercambios.

Sin embargo, estos intercambios no son instantáneos a diferencia de Mento. De hecho, con Granda Mento, los tokens se intercambiarán durante varios días para garantizar el movimiento mínimo en el precio de la stablecoin. Por lo tanto, hay un período de espera necesario durante el cual los tokens están bloqueados en el protocolo.

El protocolo Celo también se basa en un oráculo para determinar el tipo de cambio correcto 1:1 entre el cUSD y el dólar estadounidense.

Reserva de criptomonedas de Celo

Celo tiene una reserva para estabilizar sus stablecoins. Este es un contrato inteligente en el que hay una canasta de criptomonedas almacenadas de forma segura. En el momento de escribir este artículo, esta reserva está compuesta por CELO, BTC, ETH, DAI y MCO2. Estos activos son elegidos por el gobierno de Celo.

Composicion de la reserva Celo al 12 de mayo de 2022
Composición de la reserva Celo al 12 de mayo de 2022

Esta reserva se puede consultar de forma transparente en cualquier momento en Celo Reserve. La relación de reservas se puede observar comparando la cantidad en dólares de todas las reservas y el valor de las stablecoin del protocolo celo.

Esta relación está en 2,76 en el momento de escribir este artículo, lo que significa que la reserva puede cubrir 2,76 veces el valor de todas las stablecoin en Celo.

Solo el token CELO se puede intercambiar por stablecoins como parte del mecanismo de arbitraje para estabilizar sus precios. Las otras criptomonedas en la reserva, presentes en aproximadamente el 50%, se mantienen solo para mitigar la volatilidad del token CELO.

Este es un mecanismo interesante y único, ya que los tokens CELO no se queman durante un intercambio, como lo son tradicionalmente los tokens colaterales de las stablecoins algorítmicas. En cambio, simplemente se mantienen en la reserva, y cuanto más aumenta la demanda de stablecoin en el ecosistema celo, más tokens CELO poseerá la reserva.

También significa que Celo tendrá que reponer gradualmente sus reservas con otros activos (que se supone que representan el 50% de la reserva) a medida que aumenta la demanda de sus stablecoin.

¿Cuáles son los roles del token CELO?

Como hemos visto, CELO es un token con tres roles principales. Su primer papel es en relación con la gobernanza de la blockchain Celo. Le permite enviar una propuesta o votarla mediante tokens CELO stakant de antemano. Convertirse en un validador también requiere bloquear los tokens CELO.

Su segundo papel es la estabilización del precio de las stablecoins del ecosistema CELO como el Celo Dollar y el Celo Euro a través de los mecanismos de expansión y reducción de su oferta.

Finalmente, el token CELO se puede utilizar como medio de pago junto con otras criptomonedas en las aplicaciones Valora o Celo Wallet.

Recaudación de fondos y Tokenomics de Celo

Recaudación de fondos de Celo

El proyecto Celo se ha beneficiado de tres recaudaciones de fondos sucesivas por un total de 46,5 millones de dólares:

  • 6,50$ millones en una primera venta privada en junio de 2018, por 0,18$ por token CELO.
  • 30 millones de dólares en una segunda venta privada en febrero de 2019, por 0,75$ o 1$ por token CELO dependiendo del período de adquisición elegido.
  • 10 millones de dólares en una venta pública en Coinlist en 2020 por 1$ por token CELO.

Muchos inversores participaron en estas ventas privadas como Coinbase, Polychain y Andreessen Horowitz (a16z).

OLCE Tokenomics

Hay 440 millones de tokens CELO en circulación en el momento de escribir este artículo (mayo de 2022). Para 2050, debería haber 1.000 millones, que será la oferta máxima.

OLCE Tokenomics
OLCE Tokenomics

De esta oferta, 400 millones (40%) se emitirán gradualmente como recompensas de Epoch: esto se refiere a la acuñación y la distribución de nuevos tokens CELO a cada nuevo bloque producido.

Por lo tanto, estos se distribuirán a los validadores y apostadores de tokens CELO hasta el 30% de la oferta máxima, es decir, 300 millones de tokens CELO. Estas recompensas también se utilizan para subsidiar a la comunidad (recompensas, desarrollo de protocolos, etc.) hasta el 10% de la oferta máxima, o 100 millones de tokens, incluidos 2 millones asignados a un fondo para la neutralidad de carbono del proyecto.

Equipo y socios de OLCE

El equipo de Celo

La Fundación Celo es una organización sin fines de lucro que apoya el crecimiento y desarrollo de la blockchain Celo. Ayuda a impulsar la adopción del proyecto. cLabs es una empresa contratada por la Fundación Celo para desarrollar y mejorar el protocolo y los productos del ecosistema Celo.

Tres personas están detrás del proyecto Celo:

  • René Reinsberg: cofundador de cLabs y presidente de la Fundación Celo.
  • Sep Kamvar: cofundador y socio de cLabs.
  • Marek Olszewski: Cofundador y CTO de cLabs.

Encuentra en LinkedIn al equipo de cLabs y a la Fundación Celo.

Socios Celo

Celo tiene muchos socios y fundó la Alianza Celo para la Prosperidad. Todos sus miembros están comprometidos a apoyar el ecosistema de Celo mediante el desarrollo de los casos de uso y las tecnologías del ecosistema.

La Alianza Celo 2020
La Alianza Celo (2020)

Aquí hay una lista no exhaustiva de los miembros de esta alianza:

  • Utrust.
  • Deutsche Telekom.
  • Ópera.
  • Klaytn.
  • Kadena.
  • Coinbase.
  • Solicitud.
  • Ledger.

Los socios son numerosos ya que celo Alliance tiene más de 100 miembros en el momento de escribir este artículo (mayo de 2022). Pueden integrar las criptomonedas de Celo en sus proyectos, o como Klaytn, ampliar la interoperabilidad entre su blockchain y la de Celo.

👉 Más información sobre Celo Alliance

Cómo comprar tokens CELO

El CELO está disponible en muchos intercambios como Binance, Coinbase, KuCoin, Gate.io o OKX.

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  2. Recibirá un correo electrónico y deberá hacer clic en un enlace para verificar su cuenta.
  3. Depositar fondos en la plataforma.
  4. Haga clic en el menú Mercado y busque el par CELO/USDT.
  5. Todo lo que tiene que hacer es comprar OLCE por la cantidad de su elección.
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Nuestra opinión sobre Celo y sus stablecoins

Celo es un protocolo muy interesante en su enfoque dedicado a los pagos de criptomonedas y stablecoins descentralizadas. La Fundación Celo ofrece una solución que permite a todos realizar pagos móviles en criptomonedas de una manera sencilla al eliminar las barreras relacionadas con la volatilidad y la complejidad de uso.

Al usar números de teléfono como clave pública y stablecoin nativas como Celo Dollar (cUSD) y Celo Euro (cEUR), Celo cumple con éxito este objetivo.

Su compatibilidad nativa con la blockchain Ethereum y sus aplicaciones también permite que la blockchain Celo se beneficie de un ecosistema sólido y sea interoperable con muchas blockchains.

El token CELO juega un papel central en la colateralización de las stablecoins algorítmicas de la blockchain Celo. Estos están sobre-garantizados por el token CELO en aproximadamente el 50%, pero también por otras criptomonedas como Bitcoin (BTC), Ether (ETH) o Dai (DAI).

Sin embargo, todas son criptomonedas, por lo que si sus valores caen bruscamente, las stablecoin de Celo están potencialmente en riesgo. La descentralización tiene un costo y más aún para las stablecoins algorítmicas, pero los mecanismos detrás de Celo parecen robustos.

La Fundación Celo parece haber sido más conservadora en el diseño de su blockchain en comparación con otros jugadores que operan stablecoins algorítmicas, ya que los tokens CELO no se queman durante un intercambio con la reserva para acuñar nuevos tokens cUSD, por ejemplo. Por lo tanto, el suministro máximo de tokens CELO no cambiará, también es fijo.

En cualquier caso, Celo es un proyecto serio y los muchos socios de renombre de la «Alianza para la Prosperidad» de Celo lo demuestran. Celo parece estarteniendo éxito donde Facebook fracasó con su proyecto Libra. Al igual que Klaytn en Corea del Sur con su junta de gobierno, Celo es un proyecto muy bien apoyado.

Cuando se escriban estas líneas (mayo de 2022), el proyecto carece de adopción y el futuro nos dirá si convencerá y será utilizado por la mayor cantidad de personas posible para los pagos móviles en particular.

Dado el destino sufrido por la UST de Terra, otra stablecoin algorítmica que se ha derrumbado, queda por esperar que las stablecoins de Celo no sufran el mismo destino que la adopción de estas crece.

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Sobre la autora: Fátima Ruiz

Fátima Ruiz
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