¿Qué es una ICO y cómo participar?

Tiempo de lectura: 9 minutos Que es una ico

Si está leyendo estas pocas líneas, es porque no sabes qué es una Oferta Inicial de Monedas (Initial Coin Offering en inglés) y probablemente nunca hayas participado en una recaudación de fondos en criptomonedas. 😉

Una ICO le permite recopilar criptomonedas (como Bitcoin o Ether) para lanzar un proyecto. La operación es muy simple, envías un cierto número de BTC o ETH y obtienes al final de este aumento un número correspondiente de criptomonedas.

Por ejemplo, una ICO ofrece a cambio de un ether por 100 TOAST. Envías 1 ETH a un contrato inteligente, a cambio te enviamos los 100 tokens TOAST al final de la recaudación de fondos. Pero cuidado, hay que tener cuidado con este tipo de procesos, las estafas son legión y hay que seguir unos valiosos consejos que detallamos en nuestro artículo.

Pero primero, ¿qué es una ICO?

Una ICO (u Oferta Inicial de Monedas) es el equivalente a una OPV (Oferta Pública de venta) en el mundo de las criptomonedas. De manera más general y sin comparación con la bolsa de valores, una ICO es una recaudación de fondos en criptomoneda (posiblemente en moneda fiduciaria) cuya contraparte corresponde a tokens o criptos específicos del proyecto financiado. Este sistema de financiación cambia radicalmente la forma en que se recaudan los fondos.

El número de estos recaudadores de fondos literalmente explotó a partir de 2017. De hecho, ¡se recaudaron más de 3.500 millones de dólares en 2017 a través de este medio!

Estas recaudaciones de fondos pueden ser extremadamente rentables, pero también pueden ser completamente «falsas». De hecho, tomemos el ejemplo de IOTA, si hubiera participado en la ICO (finales de 2015) y hubiera mantenido sus tokens hasta finales de 2017, habría multiplicado su inversión inicial por más de 500. Por otro lado, si hubiera participado en la ICO de Confido, habría perdido toda o casi toda su inversión inicial.

Un poco de historia, una de las primeras ICOs (en cuanto a cantidades recaudadas) que ha visto la luz del día es Ethereum y data de 2014. Los fundadores de esta criptomoneda ofrecieron intercambiar Bitcoins por Ether para financiar su desarrollo. El número de bitcoins recogidos supera los 25.000 impulsando a Ethereum al 8º lugar en cuanto a capitalización, desde su lanzamiento, con una valoración de más de 17 millones de dólares.

ICO
Funcionamiento de una ICO

¿Por qué invertir en una ICO?

Si eres un (potencial) futuro usuario del producto que la empresa quiere diseñar, los tokens redistribuidos dan (en principio) acceso al producto o ventajas en su uso.

Por el carácter especulativo, la venta de la ICO afecta a un menor número de inversores, y se ejecuta a un precio fijo. Se puede suponer que estos inversores ofrecerán (venderán) el token a un precio más alto del que lo recibieron. Si hay una fuerte demanda, podemos esperar un valor añadido significativo. Además, la mayoría de las ICO ofrecen descuentos para los compradores de tokens, con promociones que van del 5 al 25% y generalmente disminuyen con el tiempo.

¿Cuál es el riesgo asociado a ICOs?

El principal riesgo de una ICO es que se trata de una estafa. Los organizadores del ICO, si no son de buena fe, pueden marcharse en cualquier momento con la cantidad recaudada.

En noviembre de 2017, los fundadores de Confido, una aplicación de pago de criptomonedas, desaparecieron con más de 375,000$. El sitio web y sus cuentas de redes sociales fueron eliminadas. Mientras que el token se cotizaba a 1,20$ el 14 de noviembre de 2017, solo valía 0,01$ el 22 de noviembre. Aquí está el ejemplo típico de lo que se llama una estafa de salida. No dudes en leer nuestro artículo sobre estafas en el mundo de las criptomonedas para obtener más información sobre el tema.

Grafica de Confido en CoinMarketCap
Gráfica de Confido en CoinMarketCap

Un estudio reciente de Newsbtc indica que casi la mitad de las 902 ICO registradas en 2017 terminaron en fracaso. De hecho, según TokenData, un rastreador de ICO, 142 fallaron durante la recaudación de fondos y 276 han salido de la estafa o no dan noticias. A estos fallos se suman 113 ICO consideradas semi-fracaso porque el equipo de desarrollo ya no está involucrado y/o la comunidad es demasiado inactiva/pequeña para avanzar en el proyecto.

En resumen, en 2017, el 59% de las ICO fueron un fracaso, esto puede dar que pensar…

💡 Participar en una ICO es participar en una promesa, nada está garantizado. La mayoría de las empresas que organizan ICO no tienen un producto terminado y utilizan su plan de negocios y whitepaper como una palanca financiera para comenzar su proyecto.

¿Qué precauciones se deben tomar antes de invertir en una ICO?

Para evitar la estafa, aquí hay varios consejos:

  • Aprenda tanto como sea posible sobre el proyecto y el equipo (leyendo el libro blanco, investigando en Internet, escudriñando las redes sociales).
  • Lea los temas relacionado con esta ICO en foros especializados: Bitcointalk, Reddit
  • Visita los sitios especializados en el análisis y calificación de ICOs: ICObench, ICO Tracker… (sin embargo, tenga cuidado, las notas no siempre son representativas de la calidad del proyecto)
  • Chatea con el equipo en los diferentes canales disponibles como Slack, Telegram

Aquí hay algunos otros puntos sobre los que le aconsejamos que pregunte:

  • Hoja de ruta (hoja de ruta de implementación del proyecto).
  • Asignación de tokens.
  • Estado del producto (alfa, beta, completo, mvp, prueba de concepto…).
  • Asociaciones.
  • Asesores (asesores, que ayudan en el desarrollo del proyecto).

Tenga en cuenta, y esto también es válido para invertir en una criptomoneda (excluyendo ICO), que es importante comprender la utilidad del proyecto, criptomoneda o token en el que se invierte. ¿Es necesaria la tecnología blockchain y aporta un plus al negocio?

Le aconsejamos que no invierta todos sus ahorros en una sola ICO, ya que esto es muy arriesgado. Si quieres más consejos sobre cómo pensar antes de invertir en una criptomoneda, te aconsejo que leas la siguiente guía: ¿En qué criptomonedas invertir?

¡También tenga en cuenta que su inversión puede congelarse durante un período más o menos largo! Algunos proyectos envían los tokens inmediatamente después del final de la ICO, otros proyectos pueden tardar varios meses antes de lanzar los tokens. Es el caso del proyecto Tezos, para el que la ICO tuvo lugar a principios de julio de 2017, los inversores aún no habían recibido sus tokens a principios de marzo de 2018 (más de 8 meses de espera).

Otra precaución esencial a tomar, para evitar el desperdicio de ethers o bitcoins, es nunca participar en una ICO proporcionando su dirección de Ethereum o Bitcoin desde un exchange. De hecho, si hace esto, nunca podrá recuperar sus tokens al final de la ICO. Explicaremos esto con más detalle en el resto de esta guía.

¿Qué dice la ley sobre las ICO?

En España, por el momento, los ciudadanos pueden participar en las ICO. Este es también el caso de todos los ciudadanos europeos, sin embargo, la implementación de las regulaciones es más que probable en los próximos meses. Actualmente, para participar en una ICO, debe proporcionar una prueba de identidad. Estas pruebas se abrevian de la siguiente manera: AML/KYC (Anti-Money Laundering y Know Your Customer). Se utilizan para combatir el fraude, el lavado de dinero y las actividades ilegales.

El 15 de marzo de 2018, parece que el gobierno español quiso legislar rápidamente sobre las ICO. Por lo tanto, España podría llegar a ser muy atractiva para las ICO al promover su desarrollo y proteger a los inversores.

En algunos paises del mundo han prohibido o limitado el acceso a las ICO:

  • China (destierro).
  • Estados Unidos (posibilidad de participar en ciertas ICO aprobadas por la SEC).
  • Corea del Sur (destierro).
  • Australia (altamente regulado).

Otros países informaron de la clasificación caso por caso (por ejemplo, Canadá).

Por el momento, la mayoría de los otros países del mundo permiten que sus ciudadanos participen en las ICO, mientras estudian seriamente la implementación de regulaciones para proteger a los consumidores / inversores, especialmente contra las estafas. El derecho sobre las ICO no existe o poco, no dudes en leer nuestro artículo dedicado a las regulaciones en el mundo de las criptomonedas para conocer más sobre el tema.

¿Cómo participar en una ICO?

Regístrese para una ICO

Para registrarse en una ICO debe ir a la página web de la ICO en cuestión y registrarse. Por lo general, el lugar para registrarse se indica mediante un botón «Join Whitelist» o «Token Sale Registration».

Según la ICO, se le pedirá información diferente:

  • Nombre
  • Apellidos
  • Correo electrónico
  • Su dirección de billetera pública ⚠ ERC20 (no su clave privada) si el token funciona desde el protocolo Ethereum.
  • Número de ETH (o BTC) que planea invertir
  • Documentos de identidad (pasaporte, documento de identidad, permiso)
  • Comprobante de domicilio inferior a 3 meses (una factura EDF, por ejemplo)
  • Información adicional (por ejemplo, una declaración)

Algunas ICO no le pedirán mucha información sobre usted, mientras que otras pueden pedirle muchos más detalles.

Formulario de registro en una ICO
Formulario de registro en una ICO

⚠ Su dirección de billetera ERC20 debe ser una dirección ethereum diferente a la de un intercambio. ¡Nunca des tu dirección Ethereum generada en una plataforma como Coinbase, Kraken, Binance, Bittrex, KuCoin…!

Puede usar diferentes herramientas para crear una dirección válida de Ethereum para participar en una ICO:

Algunas ICO no se realizan a partir del protocolo Ethereum, en este caso los desarrolladores proporcionan un módulo de compra de tokens específico o una billetera dedicada al proyecto. En esta situación, no se le pedirá su dirección pública de Ethereum en el momento de su registro de ICO.

Participar en una ICO

Una vez que su registro esté validado y su dirección pública Ethereum compatible con ERC-20 esté lista para usar, todo lo que tiene que hacer es esperar que se anuncie la dirección del contrato inteligente en el que debe enviar sus ethers o bitcoins.

⚠ ¡Nunca comunique la clave privada de su billetera o cualquier otra forma de acceder a ella!

Para participar en una ICO, en la mayoría de los casos necesitará poseer bitcoins o ethers. Podrá obtener BTC y ETH contra FIAT (euros, dólares) en diferentes exchanges como Binance.

Como hemos visto antes, es fundamental utilizar un monedero para el que tengas las claves privadas. Prohibido utilizar la billetera de una plataforma de intercambio.

Una vez que se inicia la ICO, debe enviar sus ethers a la dirección proporcionada por la ICO. Sucede que el sitio está sobrecargado o se bloquea, le aconsejamos que se una a las comunidades de Discord o Telegram relacionadas con esta ICO para mantenerse informado en tiempo real. A cambio, recibirá el número correspondiente de tokens de la ICO.

Tenga cuidado, muchas personas intentan estafar a las personas durante las ICO. No dudan en hacerse pasar por los fundadores del proyecto y crear cuentas oficiales falsas en las redes sociales. Presta mucha atención a las cuentas de Twitter, Facebook, Telegram y Slack y desconfía de las personas que vienen a hablar contigo para ayudarte a participar en la ICO. Es probable que intenten proporcionarle una dirección falsa para malversar sus fondos.

💡 Comprueba que la dirección a la que vas a enviar los fondos es la correcta. Siéntase libre de comparar sus fuentes: sitio web oficial de ICO, Telegram, Twitter, Slack, Facebook y YouTube (a veces los fundadores anuncian la dirección en voz alta frente a la cámara para evitar intentos de estafa).

Una vez que finalice la ICO, los tokens que regresen a usted se enviarán a su billetera. Obtén información sobre cómo agregarlos en función de la billetera utilizada:

  1. Para agregar sus tokens en MyEtherWallet sigue 👉 este tutorial.
  2. Para añadir tus tokens en MetaMask sigue 👉 este tutorial.

Con respecto a las ICO que no se realizan desde el protocolo Ethereum, los tokens estarán disponibles en una billetera dedicada.

Solo tiene que esperar hasta que el token que compró esté disponible en los intercambios para poder operar, o no. 🙂

Preguntas frecuentes sobre ICO

✅ ¿Quién puede participar en una ICO?

Cualquiera puede participar en una ICO. No importa en qué país te encuentres. Finalmente, esto es teórico porque la mayoría de las ICO establecen KYC (verificación de identidad) para luchar contra el lavado de dinero y el terrorismo. Por lo tanto, ciertamente no podrá participar en las ICO si es menor de edad o si vive en los Estados Unidos y esta recaudación de fondos no ha sido aprobada por la administración de los Estados Unidos.

✅ ¿Las ICO son estafas?

No, no todas las ICO son estafas, sin embargo, debe tomar algunas precauciones. Nunca pongas dinero que no puedas permitirte perder. Esté bien informado sobre el equipo detrás del proyecto. Lea reseñas en sitios especializados y foros como Bitcointalk. Asegúrese de que las promesas de retorno de la inversión no sean increíblemente altas. Pensando en la utilidad del proyecto, ¿sirve para algo?

✅ Las diferentes etapas de una ICO

El proyecto que quiere recaudar fondos desvela su whitzpaper (libro blanco) que detalla la utilidad y el funcionamiento del proyecto. Verifique el funcionamiento del contrato inteligente, si no se recaudan los fondos mínimos, ¿los fondos se devuelven automáticamente a los participantes? ¿El contrato inteligente está auditado y no tiene errores en su código que los hackers podrían usar? Se revelan las diferentes etapas de la recaudación de fondos: la cantidad mínima a recaudar, la cantidad máxima que se puede recaudar. ¿Cuánto tiempo dura la recaudación de fondos? Nominarlo para participar en la ICO. Proporcione la dirección a la que se enviará la nueva criptomoneda. Envíe sus fondos a los contratos inteligentes. Al final de la recaudación de fondos recibirás el número de criptos equivalente a lo que enviaste, si enviaste 10 ETH y para 1 ETH deberías recibir 100 TOAST recibirás 1000 TOAST.

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Sobre la autora: Fátima Ruiz

Fátima Ruiz
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